Embora o uso do cartão Kamino seja recomendado por facilitar conciliações automáticas, a plataforma também oferece alternativas para integrar despesas de cartões convencionais, mantendo a visibilidade necessária tanto na visão de competência quanto na de caixa.
Para cartões como Santander, que disponibiliza faturas apenas em PDF, é necessário baixar o arquivo, convertê-lo para Excel e, mesmo com formatações menos ideais, extrair as informações essenciais (descrição e valor) para adaptá-las ao modelo Kamino.
Crie uma classificação para cada cartão de crédito
A primeira coisa que precisa fazer é criar uma linha no plano de Contas referente ao cartão de crédito. Isso serve para que a conciliação do cartão seja feita separada da conta-corrente.
É importante que o tipo de classificação seja selecionada corretamente como Cartão de Crédito.
No menu principal, selecione “Configurações” e, "sistema" e em seguida, “Classificações e Contas Correntes”.
Criação da Linha de Cartões no Grupo de Contas Bancárias:
No grupo de contas bancárias, crie uma nova linha para os cartões.
Indique um nome na linha que se abre ao clicar em "+";
Selecione o tipo de classificação como “Cartão de Crédito”.
Conciliação de Contas e Cartões:
Após criar a classificação, acesse a seção de conciliação de contas e cartões para verificar as alterações.
Na seção de cartões, a nova classificação de cartão de crédito específico estará disponível para seleção.
Prepare a Planilha para Importação
O arquivo pode ser no formato OFX (exportado do banco) ou CSV/Excel. Se for CSV ou Excel, ele deve ter:
Data (formato de data),
Valor (débitos como valores negativos e créditos como valores positivos),
Descrição (o que aparece no extrato, para identificar cada transação).
Importe o Arquivo em "Arquivos no período".
Pague a fatura do cartão como uma transferência entre contas.
O pagamento da fatura do cartão de crédito consiste na saída do valor da conta-corrente para a conta do cartão de crédito, onde houve os gastos e está com saldo negativo. Por isso, tratamos como uma transferência interna e não um pagamento na conta-corrente.
Caso pague o boleto da fatura pela aba de Pagamentos, ou com débito automático e necessite somente conciliar no extrato da conta-corrente, recomendamos criar uma regra de extrato para lançar uma Transferência Interna, como abaixo.
