1. O que mudou e por que isso importa
A Kamino lançou a nova Régua de Cobrança para transformar um dos processos mais críticos — e mais manuais — da rotina financeira: cobrar clientes.
Com a nova funcionalidade, você configura uma sequência de lembretes automáticos uma única vez e a Kamino cuida de tudo: envia o e-mail no momento certo, anexa o boleto e a nota fiscal, registra cada interação e alerta sobre atrasos. Nenhum cliente fica sem ser cobrado.
Além disso, a nova tela de Central de Cobranças separa as cobranças ativas dos demais recebimentos, oferecendo visão real de inadimplência em segundos — algo que antes só era possível com planilhas paralelas.
Em resumo: de horas de trabalho braçal por mês para minutos, com previsão de caixa confiável e controle total sobre cada cobrança.
2. Entendendo os conceitos: Recebimento ≠ Cobrança
Antes de configurar, é importante entender a diferença entre dois conceitos que agora estão separados no software.
Recebimento é qualquer entrada de dinheiro — transferências recebidas, aportes de sócios, rendimentos, reembolsos. É o registro financeiro de uma entrada de caixa.
Cobrança é uma venda que exige acompanhamento ativo. É onde entra a régua: motor de disparo de e-mails, controle de inadimplência, relatório de aging e previsão do caixa gerado por aquela venda específica.
A partir de agora, a Kamino separa automaticamente esses dois tipos. Cobranças — aquelas que têm uma Forma de Recebimento diferente de "Manual" vinculada — aparecem na nova tela de Cobranças. Os demais recebimentos continuam na Lista de Recebimentos.
💡 Importante: apenas recebimentos com uma Forma de Recebimento ativa (boleto, cartão, Pix, etc.) geram uma cobrança automática no sistema. Recebimentos manuais não criam cobranças.
3. Configuração passo a passo
A configuração é feita uma única vez e fica valendo para todas as cobranças futuras. Cobranças já emitidas não são migradas para a nova régua de cobranças. Siga os três passos abaixo na ordem indicada.
Passo 1 — Configure sua Forma de Recebimento
A Forma de Recebimento define o meio pelo qual seu cliente vai pagar e qual régua de cobrança será aplicada por padrão.
Caminho: Configurações > Sistema > Recebimentos > Formas de Recebimento
Se você já tem formas de recebimento criadas, pode editá-las para adicionar a régua de cobrança preferencial. Para criar uma nova, clique em Nova forma.
Preencha os campos:
Campo | O que preencher |
Nome da Forma de Recebimento | Nome que identifica essa forma para o time (ex.: "Boleto — Clientes B2B") |
Meio de Recebimento | Selecione: Boleto, Cartão de crédito, Cartão de débito, Chave Pix, TED, Dinheiro em espécie ou Outros |
Conta do ativo | A conta bancária já configurada para receber as cobranças. Caso seja boleto de outros bancos, é importante que esteja configurado para tal. |
Régua de cobrança preferencial | Selecione a régua que será aplicada automaticamente a cobranças com esta forma (você pode criar a régua no Passo 3 e voltar aqui para vinculá-la). |
💡 Boleto Kamino: se você usa a Conta Kamino, o Boleto Kamino já aparece pré-criado e pronto para uso. Não é necessário criar uma nova forma — basta editar e vincular a régua.
Clique em Salvar para concluir.
Passo 2 — Crie os Modelos de Envio
Modelos de envio são os templates de e-mail que serão usados nos disparos automáticos e manuais. Você cria o modelo uma vez e reutiliza em qualquer régua ou envio pontual.
Caminho: Configurações > Recebimentos > Modelos de envios para clientes
Clique em Novo modelo para criar um modelo.
Preencha os campos:
Campo | O que preencher |
Nome do modelo | Nome interno para identificação (ex.: "Lembrete 3 dias antes", "Aviso de vencimento", "E-mail de atraso"). |
Destinatários | Escolha quais contatos do cliente receberão o e-mail. As opções são:
💡 Os contatos são criados no cadastro da Pessoa. |
Assunto | Escreva o assunto do e-mail. Use as tags disponíveis. Exemplo de assunto: |
Conteúdo do cabeçalho | Escreva o corpo do e-mail usando o editor de texto. Use as tags dinâmicas para personalizar a mensagem. |
Documentos adicionais | Defina se o boleto e/ou a nota fiscal serão enviados como:
|
No Assunto e Conteúdo do envio, é possível utilizar tags para referenciar informações da própria cobrança.
Tag | O que aparece no e-mail |
| Nome da sua empresa |
| Data de vencimento da cobrança |
| Logo da sua empresa |
| Valor da cobrança |
Clique em Salvar para concluir. Você pode criar quantos modelos precisar — um para cada momento da régua, por exemplo.
Passo 3 — Configure sua Régua de Cobrança
A régua de cobrança define a sequência de lembretes que serão enviados automaticamente. Cada lembrete é um e-mail disparado em um momento específico em relação à data de vencimento.
Caminho: Configurações > Recebimentos > Régua de cobrança
Clique em Nova régua para criar uma régua do zero, ou em Duplicar (menu ... ao lado de uma régua existente) para copiar uma régua já configurada e ajustar apenas o que for necessário.
3.1 Defina o nome da régua
Escolha um nome que facilite a identificação — por exemplo: "Régua B2B — Boleto", "Régua Padrão" ou "Régua Clientes Estratégicos".
📷 [PRINT SUGERIDO: sidesheet de criação de régua aberto, com o campo "Nome da régua" preenchido e a área de lembretes ainda vazia]
3.2 Adicione os lembretes
Clique em Novo lembrete para configurar cada ponto de contato da sequência. Para cada lembrete, defina:
Campo | O que preencher |
Momento do envio | Quando o e-mail será disparado.
|
Destinatários | Confirme ou ajuste os contatos que vão receber este lembrete específico. |
Assunto | O assunto já vem preenchido do modelo, mas pode ser editado por lembrete. |
Documentos adicionais | Defina se o boleto e/ou a nota fiscal serão enviados como link ou como anexo. |
💡 Sequência recomendada para cobranças B2B: D-3 (3 dias antes), D0 (no vencimento), D+5 (5 dias após), D+15 (15 dias após). Adapte conforme o seu relacionamento com os clientes.
Após preencher, clique em:
Adicionar à régua — salva o lembrete e fecha o modal.
Adicionar + Novo — salva o lembrete e abre o modal já limpo para configurar o próximo. Ideal para configurar vários lembretes em sequência.
Receber prévia — envia um e-mail de teste para o seu endereço de e-mail logado antes de salvar.
⚠️ Regra importante: a régua precisa ter ao menos um lembrete configurado para um momento antes ou no vencimento (D-x ou D0). Uma régua com apenas lembretes pós-vencimento não pode ser salva.
3.3 Salve a régua
Clique em Salvar no rodapé do painel. A régua aparecerá na listagem principal, pronta para ser vinculada às suas formas de recebimento e cobranças.
4. Como usar no dia a dia
Com a configuração feita, a Kamino passa a disparar as cobranças automaticamente. Veja como acompanhar e gerenciar tudo.
A Central de Cobranças
Caminho: Receber > Cobranças
A Central de Cobranças é a sua visão centralizada de tudo que está sendo cobrado na empresa. Aqui você encontra:
Big numbers no topo da tela:
Indicador | O que significa |
Recebida | Total já pago pelos clientes no período filtrado. |
Aguardando recebimento | Cobranças emitidas e aguardando o pagamento do cliente. |
Atrasada | Cobranças com vencimento passado e sem pagamento confirmado. |
Total ativo | Soma de todas as cobranças em aberto. |
💡 Esses números são atualizados em tempo real e oferecem a visão de inadimplência que antes só aparecia no fechamento do mês.
Filtros disponíveis:
Situação:
Situação |
|
Aguardando recebimento | Cobranças emitidas e aguardando o pagamento do cliente. |
Recebida | Cobranças já pagas pelos clientes. |
Atrasada | Cobranças aguardando recebimento com vencimento já passado |
Falhou | Referente somente à cobranças de cartão. Tentativa de cobrança teve alguma falha. |
Rejeitada | Referente somente à cobranças de cartão. Cobrança foi realizada porém houve uma rejeição do cartão. |
Estornada | Referente somente à cobranças de cartão. Cobrança com estorno processado. |
Processando estorno | Referente somente à cobranças de cartão. Cobrança em processo de estorno. |
Período: Selecione o intervalo de datas de vencimento.
Busca: Pesquise por nome, CPF ou CNPJ do cliente.
Coluna "Envios" — na listagem, essa coluna mostra quantas vezes o cliente já foi notificado (o ícone de envelopes com o número ao lado) e o status da última notificação enviada.
Para exportar os dados para conciliação ou relatório, clique no ícone de download no canto superior direito da tela.
Acompanhando uma cobrança específica
Clique em qualquer cobrança da listagem para abrir a Página da Cobrança — onde você tem visibilidade completa de toda a interação com aquele cliente.
A página está dividida em seções no painel lateral:
Descrição — dados da cobrança: cliente, valor, forma de recebimento, data de vencimento e regras de juros e multa. Aqui você também pode editar os dados e atualizar o boleto mesmo após a emissão.
Recebimentos — registro dos pagamentos recebidos vinculados a essa cobrança.
Envios ao cliente — exibe os próximos disparos agendados pela régua em tempo real. Você vê exatamente quando o próximo e-mail será enviado, o assunto e para quais contatos.
Régua de cobrança — mostra qual régua está vinculada a essa cobrança e permite ativar, pausar ou trocar a régua a qualquer momento, sem precisar reprocessar o lançamento.
💡 Se um cliente solicitou prazo ou você negociou um novo vencimento, pause a régua diretamente nesta tela para interromper os disparos automáticos enquanto a situação é resolvida.
Histórico — linha do tempo completa de todas as ações realizadas nesta cobrança: quando foi criada, quando a régua foi vinculada, quais e-mails foram disparados e para quem.
Enviando uma cobrança manualmente por e-mail
Mesmo com a régua ativa, você pode disparar um e-mail pontual a qualquer momento — por exemplo, quando um cliente solicita o reenvio do boleto.
Na Página da Cobrança, clique no botão Enviar (canto superior direito).
No modal de envio, você pode:
Selecionar o canal — E-mail ou WhatsApp.
Editar os destinatários — adicione ou remova e-mails diretamente nesta tela antes do disparo.
Escolher o modelo — selecione o template de e-mail que preferir para este envio específico.
Editar o assunto e o conteúdo — personalize a mensagem se necessário.
Documentos adicionais — opte por enviar o boleto e/ou a nota fiscal como link ou como anexo em PDF.
Antes de enviar, clique em Receber prévia para conferir exatamente como o e-mail chegará ao cliente. Quando tudo estiver correto, clique em Enviar.
Enviando via WhatsApp
Para envios por WhatsApp, o software abre o WhatsApp Web com uma mensagem pré-formatada, pronta para ser enviada.
No modal de envio, selecione Outras opções e depois Enviar via WhatsApp. Uma nova aba abrirá com o WhatsApp Web carregado e a mensagem já preenchida com os dados da cobrança — valor, data de vencimento, linha digitável e link do boleto.
💡 Se preferir enviar pelo WhatsApp por fora, clique em Fazer download do PDF para salvar a cobrança em PDF e compartilhar manualmente.
5. Gerenciando suas Réguas de Cobrança
Caminho: Configurações > Recebimentos > Régua de cobrança
Na listagem de réguas, você tem acesso a todas as ações de gerenciamento pelo menu de três pontos (...) ao lado de cada régua:
Editar — abre a régua para ajustar nome, adicionar, remover ou alterar lembretes. Ao salvar edições em uma régua ativa, o sistema exibirá um aviso de que as cobranças em andamento também serão afetadas.
Duplicar — cria uma cópia da régua com todos os lembretes já configurados. O campo de nome fica em branco para você dar um novo nome. Ideal para criar variações sem refazer tudo do zero.
Inativar — a régua fica indisponível para novas cobranças, mas as cobranças já vinculadas a ela continuam seguindo a sequência configurada até o fim ou até você trocar a régua manualmente em cada cobrança.
Excluir — disponível apenas para réguas que nunca foram usadas em nenhuma cobrança. Para réguas já utilizadas, a exclusão é bloqueada — use a opção Inativar.
6. Perguntas frequentes
A régua é enviada para cobranças que já existiam antes da configuração? Não. A nova régua de cobrança se aplica apenas às cobranças criadas a partir da ativação. As cobranças existentes não são alteradas.
Posso ter mais de uma régua ativa ao mesmo tempo? Sim. Você pode ter quantas réguas quiser criadas e ativas. Cada cobrança, no entanto, só pode ter uma régua vinculada por vez.
O que acontece se o cliente pagar antes de todos os disparos serem enviados? Assim que o pagamento é confirmado, a cobrança muda para o status "Recebida" e os próximos disparos automáticos são cancelados automaticamente. Nenhum lembrete desnecessário é enviado.
Posso pausar a régua de uma cobrança específica sem inativar a régua inteira? Sim. Na Página da Cobrança, há um toggle de Ativa/Pausada que interrompe os disparos automáticos apenas daquela cobrança. A régua continua ativa para todas as demais.
E se o e-mail não chegar ao cliente? Como sei se houve falha no envio? Na Central de Cobranças, cobranças com falha de envio aparecem com o status "Falhou" e um alerta visual. Dentro da Página da Cobrança, o Histórico registra cada tentativa de envio com o status de entrega.
A nota fiscal é enviada automaticamente junto com o boleto? Sim, desde que a nota tenha sido emitida pela Kamino. Se a nota for emitida por outro sistema (como Bling), ela não estará disponível para anexo automático — apenas o boleto será enviado.
Posso configurar lembretes para diferentes meios de recebimento (boleto, Pix, cartão)? Sim. Cada Forma de Recebimento pode ter uma régua de cobrança preferencial diferente. Você pode, por exemplo, ter uma régua mais agressiva para boletos em atraso e uma mais suave para cobranças via cartão.