A Kamino tem dois recursos para reduzir o trabalho manual na conciliação de contas de outros bancos: as sugestões automáticas, que comparam valor, data e CNPJ/CPF, e as Regras de Extrato, que criam lançamentos a partir de uma palavra-chave.
Na conta Kamino, os pagamentos e cobranças enviados pelo software já são conciliados automaticamente. Pagamentos feitos pelo aplicativo precisam ser conciliados na tela de conciliação.
Sugestões automáticas por valor, data e CNPJ/CPF
Ao abrir a tela de conciliação, a Kamino compara cada linha do extrato com os pagamentos e recebimentos lançados e procura o mais provável:
Critério | Quando é usado |
Valor da transação | Integração automática e importação de arquivo (OFX/CSV) |
Data da transação comparada ao vencimento | Integração automática e importação de arquivo (OFX/CSV) |
CNPJ/CPF da contraparte | Somente integração automática via Open Finance |
Quando os critérios coincidem e existe apenas um lançamento compatível, a Kamino concilia sozinha. Quando há mais de um candidato, ela mostra as opções para você escolher.
Importação de arquivo: extratos importados por OFX ou CSV recebem sugestões só por valor e data. A comparação por CNPJ/CPF exige a integração via Open Finance. Veja Integração de extrato com outros bancos.
Como usar as sugestões
No menu lateral, clique em Contas e selecione a conta.
Importe o extrato do período ou, se a conta tiver integração, selecione o período.
Confira as linhas marcadas como Conciliado automaticamente. Elas não exigem ação.
Revise as linhas marcadas como Pré-conciliado e confirme a sugestão.
Para as linhas sem sugestão ou marcadas como Sem correspondência, use o símbolo de pesquisa ou o botão mais (+) para criar um lançamento.
Clique em Salvar.
Regras de Extrato
A Regra de Extrato funciona como um "SE" do Excel: você define uma palavra-chave, como o nome de um fornecedor recorrente, e a Kamino cria o lançamento sempre que encontrar esse texto no extrato.
Criar uma regra manualmente
Acesse Configurações > Sistema > Conciliação de Extratos > Regra de Extrato, clique em Novo, preencha as informações e salve.
Para criar a regra, esses serão os campos disponíveis:
Campo | Para que serve | Exemplo |
Conta ou cartão da regra | Define em qual conta ou cartão a regra será aplicada. | Selecionar a conta Banco Itaú – Conta Corrente. |
Texto a ser reconhecido | Define o texto que a Kamino deve procurar no extrato para aplicar a regra. |
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Ativo | Indica se a regra deve ser aplicada. Quando desativada, a regra deixa de ser aplicada em novos lançamentos. | Deixar marcado para que a regra seja aplicada. |
Descrição do Lançamento | Define a descrição que será usada no lançamento criado pela regra. Se não for preenchida, pode ser utilizada a descrição do próprio extrato. |
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Entrada/Saída | Define que a regra será usada para criar um lançamento de entrada ou saída. | Selecionar Saída para uma despesa com fornecedor. |
Transferência Interna | Usado quando o lançamento representa uma transferência entre contas. | Transferência da Conta Itaú para a Conta Santander. |
Ocultar | Indica que a linha do extrato deve ser ocultada, sem criar um lançamento financeiro. | Ocultar uma tarifa ou movimentação que não deve gerar lançamento. |
Pessoa | Define a pessoa relacionada ao lançamento. Pode ser um fornecedor, cliente ou outra pessoa cadastrada. |
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Classificação | Define a classificação contábil do lançamento. É opcional e pode ser utilizada junto com os demais campos. |
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Centro de Custo | Define o centro de custo ao qual o lançamento será atribuído. |
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Unidade de Negócio | Define a unidade de negócio relacionada ao lançamento. |
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Criar uma regra direto na conciliação
Na tela de conciliação, clique no símbolo de raio ao lado de uma linha. O texto identificador e a descrição já vêm preenchidos para você revisar e salvar.
Ajustar os critérios de uma regra
Acesse Configurações > Sistema > Conciliação de Extratos > Regra de Extrato, localize a regra e clique em Editar. Ajuste o texto identificador ou as informações do lançamento e salve. A regra também irá valer para o retroativo, ou seja, o que já foi importado no extrato anteriormente.
Algumas boas práticas para a regra pegar as linhas certas:
Use o texto exatamente como aparece no extrato, como o nome do fornecedor.
Evite palavras genéricas, como "Pix" ou "TED", que aparecem em muitas linhas diferentes.
Crie uma regra por fornecedor ou tipo de cobrança, em vez de uma regra que tente cobrir vários casos.
Utilize os campos de Pessoa, Centro de Custo, Unidade de Negócio e Classificação de acordo com a informação que deseja atribuir ao lançamento.
Desativar uma regra
Na mesma tela, clique em Editar, desmarque a opção Ativo e salve. A regra deixa de ser aplicada em novos lançamentos.
Dúvidas frequentes
A conciliação automática pode ser desfeita?
Sim. Veja Como desfazer uma conciliação feita errado.
Há dois lançamentos igualmente compatíveis. O que acontece?
A Kamino mostra os dois como sugestão para você escolher. A conciliação automática só acontece quando existe um único lançamento compatível.
Meu banco não tem integração via Open Finance. A sugestão por CNPJ funciona?
Não. Para extratos importados por arquivo, a sugestão considera apenas valor e data.