O que é a Régua de Cobrança
A Régua de Cobrança automatiza a comunicação com seus clientes sobre valores em aberto: você configura uma sequência de lembretes uma única vez e a Kamino cuida do resto, envia o e-mail no momento certo, anexa boleto e nota fiscal, registra cada interação e avisa sobre atrasos.
A Central de Cobranças reúne tudo o que está sendo cobrado pela empresa em um só lugar, com visão em tempo real de quanto está em aberto, atrasado ou já recebido, sem depender de planilha paralela.
Configuração
A configuração é feita uma vez e vale para as cobranças seguintes. Siga os três passos abaixo, na ordem.
Passo 1 — Forma de Recebimento
Define o meio pelo qual o cliente paga e qual régua será aplicada por padrão.
Caminho: Configurações > Sistema > Recebimentos > Formas de Recebimento
Clique em Nova forma (ou edite uma existente) e preencha:
Campo | O que preencher |
Nome | Nome interno (ex.: "Boleto — Clientes B2B") |
Meio de Recebimento | Boleto, Cartão de crédito, Cartão de débito, Chave Pix, TED, Dinheiro em espécie ou Outros |
Conta do ativo | Conta bancária configurada para receber |
Régua de cobrança preferencial | Régua aplicada automaticamente às cobranças com esta forma (criada no Passo 3) |
💡 Se você usa a Conta Kamino, o Boleto Kamino já vem pré-criado, basta editar e vincular a régua.
Passo 2 — Modelos de Envio
São os templates de e-mail usados nos disparos, automáticos ou manuais. Crie uma vez e reutilize em qualquer régua.
Caminho: Configurações > Recebimentos > Modelos de envios para clientes
Em Novo modelo, defina nome, destinatários (contato principal, geral, financeiro ou comprador), assunto (com tags), corpo do e-mail e se boleto/nota fiscal vão como link ou anexo.
Tags disponíveis: {CompanyName} (nome da empresa), {DueDate} (vencimento), {CompanyLogo} (logo), {Amount} (valor).
O conteúdo do e-mail muda de acordo com a Forma de Recebimento:
Forma | O que o cliente recebe |
Boleto | Linha digitável + código de barras. Se emitido pela Conta Kamino, também traz QR Code Pix (Bolepix). |
Pix | Chave Pix e/ou QR Code estático com o valor já preenchido. |
TED | Dados bancários completos do favorecido (banco, agência, conta, CNPJ/CPF). |
Cartão (Iugu/Cielo) | Link de checkout seguro para o cliente inserir os dados do cartão. |
Passo 3 — Régua de Cobrança
Define a sequência de lembretes disparados automaticamente em relação à data de vencimento.
Caminho: Configurações > Recebimentos > Régua de cobrança
Clique em Nova régua (ou Duplicar uma existente), dê um nome e adicione lembretes com Novo lembrete. Para cada um, defina:
⚠️ A régua precisa ter ao menos um lembrete antes ou no vencimento (D-x ou D0), não pode ter só lembretes pós-vencimento.
Use Receber prévia para testar o e-mail antes de salvar, e Salvar para concluir.
Central de Cobranças (uso no dia a dia)
Caminho: Receber > Cobranças
💡 Negociou um novo vencimento com o cliente? Pause a régua diretamente na Página da Cobrança, sem precisar inativar a régua inteira.
Envio manual (e-mail ou WhatsApp)
Mesmo com a régua ativa, você pode disparar um e-mail pontual clicando em Enviar na Página da Cobrança: escolha o canal (e-mail ou WhatsApp), destinatários, modelo, assunto/conteúdo e formato dos documentos. Use Receber prévia antes de enviar.
Para WhatsApp, selecione Outras opções > Enviar via WhatsApp — abre o WhatsApp Web com a mensagem (valor, vencimento, linha digitável, link do boleto) já preenchida.
Gerenciando suas Réguas
Caminho: Configurações > Recebimentos > Régua de cobrança
Editar: ajusta nome e lembretes (cobranças já em andamento também são afetadas).
Duplicar: copia a régua para criar variações.
Inativar: bloqueia novas cobranças, mas mantém as já vinculadas rodando.
Excluir: só disponível para réguas nunca usadas.
Perguntas frequentes
Posso pausar a régua de uma cobrança específica sem inativar a régua inteira? Sim, na Página da Cobrança há um toggle Ativa/Pausada só para aquela cobrança.
O que acontece se o cliente pagar antes de todos os disparos? A cobrança muda para "Recebida" e os próximos disparos são cancelados automaticamente.
A nota fiscal é enviada automaticamente com o boleto? Sim, se emitida pela Kamino. Se emitida por outro sistema (ex.: Bling), não fica disponível para anexo automático.
Posso ter réguas diferentes por meio de recebimento (boleto, Pix, cartão)? Sim, cada Forma de Recebimento pode ter uma régua preferencial diferente (ex.: mais agressiva para boleto em atraso, mais suave para cartão).