A Régua de Cobrança automatiza a comunicação com seus clientes sobre valores pendentes. Você configura uma sequência de lembretes uma única vez e o sistema passa a enviar as mensagens no momento certo, com os documentos fiscais e o boleto anexados, registrando cada interação e avisando sobre atrasos.
A Central de Cobranças consolida todas as cobranças da sua empresa em um único painel, com visão em tempo real do que está em aberto, atrasado ou recebido — sem depender de planilhas paralelas.
Como os envios funcionam
Antes de configurar, vale entender o que determina o envio. São duas regras simples, e elas explicam praticamente toda dúvida sobre "por que o e-mail não saiu".
1. A Forma de Recebimento define quem comanda o envio
Situação da cobrança | Como o e-mail é enviado |
Com Forma de Recebimento vinculada (boleto, Pix, cartão, TED) | Segue 100% a régua de cobrança. O que estiver configurado na régua é exatamente o que o cliente recebe. |
Sem Forma de Recebimento (recebimento manual) | Segue o modelo de envio avulso, sem régua. |
Ou seja: se você usa Forma de Recebimento, a régua é a única fonte dos disparos automáticos. É por isso que mantê-la bem configurada é essencial.
2. Cada tipo de lembrete tem seu momento de disparo
Tipo de lembrete | Quando dispara |
Na criação | No momento em que a cobrança é gerada — em qualquer horário do dia. |
Antes do vencimento (D-1, D-3, D-7…) | Na data correspondente, no processamento diário das 08h. |
No vencimento (D0) | Na data de vencimento, no processamento diário das 08h. |
Após o vencimento (D+3, D+7…) | Na data correspondente, no processamento diário das 08h. |
⚠️ Atenção ao horário. Os lembretes relativos ao vencimento são processados uma vez por dia, às 08h. Uma cobrança criada depois desse horário não entra no processamento daquele dia, a comunicação só sai no próximo lembrete programado da régua.
O lembrete "Na criação" não tem essa limitação: ele dispara na hora, independentemente do horário em que a cobrança foi gerada.
Configuração
A configuração é feita uma vez e vale para todas as cobranças seguintes. São três etapas, nesta ordem:
Recomendação Kamino
Como recomendamos montar sua régua
Uma régua completa cobre o ciclo inteiro da cobrança:
Na criação — avisa o cliente assim que a cobrança é gerada, com boleto e nota fiscal em mãos.
Antes do vencimento (ex.: D-3) — lembrete preventivo.
No vencimento (D0) — aviso no dia.
Após o vencimento (ex.: D+3, D+7) — régua de recuperação.
💡 Recomendamos que toda régua tenha o lembrete "Na criação".
É ele que garante que seu cliente receba a cobrança no momento em que ela é gerada, em qualquer horário. Sem esse lembrete, a primeira comunicação só sai no próximo lembrete programado, e se a cobrança for criada depois das 08h, isso pode significar dias de espera.
Se a sua operação emite cobranças ao longo do dia, o lembrete "Na criação" é o que mantém a comunicação imediata.
Se a sua empresa prefere avisar o cliente apenas perto do vencimento, você pode montar a régua sem o "Na criação", só tenha em mente que, nesse caso, a primeira comunicação seguirá o horário de processamento das 08h.
Passo 1 - Modelos de Envio
Os modelos são os templates de e-mail usados nos disparos automáticos e manuais. Você cria uma vez e reutiliza em qualquer régua.
Caminho: Configurações > Sistema > Recebimentos > Modelos de envios para clientes
Em Novo modelo, defina:
Nome do modelo
Destinatários — contato principal, geral, financeiro ou comprador
Assunto — aceita tags dinâmicas
Corpo do e-mail
Formato dos documentos — link ou anexo
Tags disponíveis:
Tag | O que preenche |
| Nome da empresa |
| Data de vencimento |
| Logo da empresa |
| Valor da cobrança |
O que o cliente recebe, conforme a Forma de Recebimento:
Forma | Conteúdo do e-mail |
Boleto | Linha digitável + código de barras. Se emitido pela Conta Kamino, inclui QR Code Pix (Bolepix). |
Pix | Chave Pix e/ou QR Code estático com valor pré-preenchido. |
TED | Dados bancários completos (banco, agência, conta, CNPJ/CPF). |
Cartão (Iugu/Cielo) | Link de checkout seguro para o cliente inserir os dados. |
Passo 2 - Régua de Cobrança
A régua define a sequência de lembretes disparados automaticamente.
Caminho: Configurações > Sistema > Recebimentos > Régua de cobrança
Clique em Nova régua (ou Duplicar uma existente), dê um nome e adicione os lembretes com Novo lembrete. Para cada lembrete, defina o tipo de disparo (conforme a tabela em Como os envios funcionam) e o modelo de envio que será usado.
💡 Inclua o lembrete "Na criação" para garantir a comunicação imediata ao gerar a cobrança.
⚠️ A régua precisa ter ao menos um lembrete antes ou no vencimento (D-x ou D0), não é possível salvar uma régua só com lembretes pós-vencimento.
Use Receber prévia para testar o e-mail antes de salvar, e depois Salvar para concluir.
Passo 3 - Forma de Recebimento
A Forma de Recebimento define o método de pagamento do cliente e amarra a régua que será aplicada automaticamente.
Caminho: Configurações > Sistema > Recebimentos > Formas de Recebimento
Clique em Nova forma ou edite uma existente:
Clique em Nova forma ou edite uma existente:
Campo | O que preencher |
Nome | Identificação interna (ex.: "Boleto — Clientes B2B") |
Meio de Recebimento | Boleto, Cartão de crédito, Cartão de débito, Chave Pix, TED, Dinheiro em espécie ou Outros |
Conta do ativo | Conta bancária configurada para receber |
Régua de cobrança preferencial | A régua criada no Passo 2 |
💡 Se você usa a Conta Kamino, o Boleto Kamino já vem pré-criado, basta editar e vincular a régua.
Central de Cobranças (uso no dia a dia)
Caminho: Receber > Cobranças
💡 Negociou um novo vencimento com o cliente? Pause a régua diretamente na Página da Cobrança, sem precisar inativar a régua inteira.
Envio manual (e-mail ou WhatsApp)
Mesmo com a régua ativa, você pode fazer disparos pontuais. Na Página da Cobrança, clique em Enviar e escolha:
Canal — e-mail ou WhatsApp
Destinatários
Modelo, assunto e conteúdo
Formato dos documentos
Use Receber prévia antes de enviar.
Para WhatsApp, selecione Outras opções > Enviar via WhatsApp — o WhatsApp Web abre com a mensagem já preenchida (valor, vencimento, linha digitável e link do boleto).
💡 O envio manual é o caminho quando você precisa comunicar uma cobrança fora do momento programado pela régua.
Gerenciando suas Réguas
Caminho: Configurações > Recebimentos > Régua de cobrança
Ação | O que acontece |
Editar | Ajusta nome e lembretes. As cobranças em andamento também passam a seguir a régua editada nos próximos disparos programados. |
Duplicar | Copia a régua para criar variações. |
Inativar | Bloqueia o uso em novas cobranças, mas mantém rodando as cobranças já vinculadas. |
Excluir | Disponível apenas para réguas que nunca foram utilizadas. |
⚠️ Editar uma régua não gera envios retroativos. Lembretes cuja data já passou não são disparados, e a alteração não provoca um disparo imediato nas cobranças existentes, ela passa a valer a partir do próximo lembrete programado.
Perguntas Frequentes
Qual a diferença entre o lembrete "Na criação" e o lembrete "No vencimento" (D0)?
Qual a diferença entre o lembrete "Na criação" e o lembrete "No vencimento" (D0)?
O "Na criação" dispara no momento em que a cobrança é gerada, em qualquer horário. O D0 dispara na data de vencimento, no processamento das 08h. São momentos diferentes do ciclo, o primeiro avisa que a cobrança existe, o segundo lembra que ela vence hoje.
Criei o recebimento e o e-mail não foi enviado. Por quê?
Criei o recebimento e o e-mail não foi enviado. Por quê?
Na maioria dos casos é uma destas três situações:
A régua não tem o lembrete "Na criação". Nesse caso, a comunicação só sai no próximo lembrete programado.
A cobrança foi criada depois das 08h e o lembrete devido naquele dia é relativo ao vencimento — o processamento diário já havia ocorrido.
O contato não tem e-mail cadastrado ou a cobrança não tem Forma de Recebimento vinculada.
Enquanto isso, você pode enviar o e-mail manualmente pela Página da Cobrança.
Configurei a régua e o cliente não recebeu nada. O que verificar?
Configurei a régua e o cliente não recebeu nada. O que verificar?
Nesta ordem:
A cobrança tem Forma de Recebimento vinculada?
Essa Forma de Recebimento tem uma régua preferencial selecionada?
A régua tem um lembrete "Na criação"?
O contato do cliente tem e-mail cadastrado?
A régua daquela cobrança está ativa (e não pausada) na Página da Cobrança?
Posso pausar a régua de uma cobrança específica sem inativar a régua inteira?
Posso pausar a régua de uma cobrança específica sem inativar a régua inteira?
Sim. Na Página da Cobrança há um toggle Ativa/Pausada exclusivo daquela cobrança.
O que acontece se o cliente pagar antes de todos os disparos?
O que acontece se o cliente pagar antes de todos os disparos?
A cobrança muda para "Recebida" e os próximos disparos são cancelados automaticamente.
A nota fiscal é enviada automaticamente com o boleto?
A nota fiscal é enviada automaticamente com o boleto?
Sim, se ela for emitida pela Kamino. Notas emitidas em outro sistema (ex.: Bling) não ficam disponíveis para anexo automático.
Posso ter réguas diferentes por meio de recebimento (boleto, Pix, cartão)?
Posso ter réguas diferentes por meio de recebimento (boleto, Pix, cartão)?
Sim. Cada Forma de Recebimento pode ter uma régua preferencial diferente — por exemplo, uma régua mais insistente para boleto em atraso e uma mais suave para cartão.