O que é a conciliação automática?
Para a conta Kamino, a conciliação automática já acontece em todos os pagamentos e cobranças enviadas diretamente pela plataforma. Não exije nenhuma ação do usuário! Caso tenha pagamentos realizados pelo aplicativo, é necessário conciliar na plataforma.
Para contas de outros bancos, a Kamino oferece dois mecanismos para agilizar a conciliação bancária: as Regras de Extrato (que classificam lançamentos por palavra-chave) e sugestões automáticas por Valor, data e CNPJ/CPF (que propõe e até concilia lançamentos automaticamente com base no documento, valor e data).
Com essas ferramentas combinadas, a Kamino reduz drasticamente o esforço manual de conciliação — especialmente para empresas com alto volume de transações.
Disponível para contas integradas via Open Finance: a sugestão automática por CPF/CNPJ funciona para extratos importados com vínculo via Open Finance. Extratos importados manualmente (OFX/CSV) recebem sugestões baseadas apenas em valor e data.
Sugestões automáticas de conciliação por Valor, data e CNPJ/CPF
Ao abrir a tela de conciliação bancária, a Kamino analisa cada lançamento do extrato e busca a conta a pagar ou a receber mais provável, considerando três critérios:
Critério | Quando é utilizado |
Valor da transação | Vínculo via Open Finance e Importação de OFX/CSV |
Data da transação vs. vencimento | Vínculo via Open Finance e Importação de OFX/CSV |
CNPJ/CPF da contraparte | Somente Vínculo via Open Finance |
A Kamino exibe sugestões apenas quando há probabilidade alta de compatibilidade (data, valor próximos à lançamentos existentes). Quando os três critérios são iguais no extrato e nos pagamentos ou recebimentos já lançados e existe apenas um candidato compatível, a conciliação é feita automaticamente — sem qualquer ação do usuário!
💡 Autoconciliação: Compatibilidade completa + lançamento único = conciliação automática. O lançamento aparece já conciliado na tela. Você pode desfazer a conciliação normalmente se precisar revisar.
Como usar as sugestões
Acesse Contas e clique na conta que deseja conciliar.
Importe o extrato do período (OFX ou CSV) ou, se a conta estiver integrada via Open Finance, selecione o período que deseja conciliar e os lançamentos já aparecem automaticamente.
Para transações conciliadas automaticamente conforma a data, valor e CPF/CNPJ, a Kamino executa a conciliação sem nenhuma ação do usuário. Essas conciliações são identificadas com "Conciliado automaticamente".
Para transações com sugestão disponível, a Kamino exibe a conta a pagar/receber mais provável. Essas conciliações são identificadas com "Pré-conciliado".
Para transações sem sugestão ou com mais de um lançamento compatível, utilize o símbolo de pesquisa para buscar manualmente e ver os lançamentos mais compatíveis ou o "+" para criar um novo lançamento. Essas transações ficam sem identificação.
Para transações que não possuem nenhum lançamento com data, valor ou CPF/CNPJ compatível, utilize o símbolo de pesquisa para buscar manualmente ou o "+" para criar um novo lançamento. Essas conciliações são identificadas com "Sem correspondência".
Após revisar as transações do período, clique em "Salvar".
Regras de extrato: automatize lançamentos por palavra-chave
A Regra de Extrato é uma ferramenta complementar: você define uma palavra-chave (como o nome de um fornecedor recorrente) e a Kamino cria o lançamento automaticamente sempre que identificar aquele texto no extrato.
É possível criar uma regra de duas formas:
Manualmente
Acesse Configurações > Sistema > Conciliação de Extratos > Regra de Extrato. Clique em Novo, preencha as informações e salve.
Direto na conciliação
Na tela de conciliação, clique no símbolo de raio ao lado de um lançamento. O texto identificador e a descrição do lançamento são preenchidos automaticamente para você revisar e salvar.
Desativando uma regra de extrato
Acesse Configurações > Sistema > Conciliação de Extratos > Regra de Extrato. Localize a regra, clique em Editar, desmarque a opção Ativo e salve. A regra deixa de ser aplicada em novos lançamentos.
Perguntas frequentes
A conciliação automática pode ser desfeita? Sim. O processo de desfazer conciliação é o mesmo de sempre — acesse o lançamento e clique em desfazer.
O que acontece quando há dois candidatos com score 100? A Kamino exibe os dois como sugestões para que você escolha manualmente. A autoconciliação só ocorre quando existe um único candidato compatível.
Meu banco não é via Open Finance. A sugestão por CNPJ funciona? Não. Para extratos importados manualmente (OFX ou CSV), a sugestão considera apenas valor e data — o score máximo possível é 70 pontos.