Embora o ideal seja usar o cartão Kamino, que permite conciliações automáticas, a plataforma também oferece soluções para integrar despesas de cartões convencionais, garantindo a visão de competência e caixa que os clientes precisam.
Para cartões como Santander, que disponibiliza faturas apenas em PDF, é necessário baixar o arquivo, convertê-lo para Excel e, mesmo com formatações menos ideais, extrair as informações essenciais (descrição e valor) para adaptá-las ao modelo Kamino.
Crie uma classificação para cada cartão de crédito
A primeira coisa que precisa fazer é criar uma linha no plano de Contas referente ao cartão de crédito. Isso serve para que a conciliação do cartão seja feita separada da conta corrente.
É importante que o tipo de classificação seja selecionada corretamente como Cartão de Crédito.
No menu principal, selecione “Configurações” e, "sistema" e em seguida, “Classificações e Contas Correntes”.
Criação da Linha de Cartões no Grupo de Contas Bancárias:
No grupo de contas bancárias, crie uma nova linha para os cartões.
Insira o nome da linha de cartões e salve as alterações.
Deixe o tipo de classificação em branco e salve novamente.
Na linha de cartões criada, clique no símbolo “+” para adicionar uma nova classificação.
Selecione o tipo de classificação como “Cartão de Crédito”.
Conciliação de Contas e Cartões:
Após criar a classificação, acesse a seção de conciliação de contas e cartões para verificar as alterações.
Na seção de cartões, a nova classificação de cartão de crédito específico estará disponível para seleção.
Prepare a Planilha para Importação
O arquivo pode ser no formato OFX (exportado do banco) ou CSV/Excel. Se for CSV ou Excel, ele deve ter:
Data (formato de data),
Valor (débitos como valores negativos e créditos como valores positivos),
Descrição (o que aparece no extrato, para identificar cada transação).
Importe o Arquivo em "Arquivos no período".
Conciliando os lançamentos do cartão de crédito
Em Cartões, clique em Ver Fatura após selecionar o cartão a ser conciliado. Na próxima página, clique em Conciliar.
Busque ou Adicione Lançamentos
Use o símbolo de pesquisa para buscar lançamentos já existentes ou clique no símbolo de mais para adicionar novos lançamentos manualmente.
Pague a fatura do cartão como uma transferência entre contas.
O pagamento da fatura do cartão de crédito consiste na saída do valor da conta corrente para a conta do cartão de crédito, onde houve os gastos e está com saldo negativo. Por isso, tratamos como uma transferência interna e não um pagamento na conta corrente.
Caso pague o boleto da fatura pela aba de Pagamentos, ou com débito automático e necessite somente conciliar no extrato da conta corrente, recomendamos criar uma regra de extrato para lançar uma Transferência Interna, como abaixo.
Pagar o fatura diretamente na conciliação.
Durante a conciliação, é possível pagar a fatura diretamente, facilitando o processo de pagamento e garantindo uma gestão financeira eficiente. Isso proporciona aos usuários uma experiência mais integrada e conveniente.
