Quando o valor do extrato e o do lançamento diferem em poucos centavos, a sugestão automática pode não aparecer, porque ela compara os valores.
Essa diferença quase sempre tem uma origem: juros, multa, desconto ou uma tarifa descontada do valor. Identificar a origem é o que permite registrar o valor certo e manter os relatórios corretos.
De onde vem a diferença
Juros ou multa: o cliente pagou depois do vencimento, ou você pagou uma conta em atraso.
Desconto: o pagamento foi feito antes do vencimento, com desconto.
Tarifa: o banco ou a adquirente descontou uma tarifa do valor recebido.
Arredondamento: operações com IOF ou câmbio podem gerar diferenças de centavos.
Como resolver
Se a diferença é de juros, multa ou desconto para um lançamento já baixado
Concilie o lançamento com a linha do extrato e registre a diferença na aba Composição de valores do lançamento, nos campos de juros, multa ou desconto.
A diferença pode ser registrada somente no lançamento, depois da baixa. Na tela de conciliação não há campo para registrar.
Para entender esses campos, veja Como visualizar juros, multas e descontos em recebimentos e pagamentos.
Se o lançamento ainda não foi baixado
Ao conciliar um movimento que não foi baixado ainda, o sistema realiza a baixa após a conciliação, considerando o valor do extrato e registra automaticamente a diferença na Composição de valores do lançamento:
Multa, quando o valor do extrato é maior que o valor do lançamento.
Desconto, quando o valor do extrato é menor que o valor do lançamento.
Nesse caso, não é necessário ajustar a composição manualmente.
A diferença não é registrada como juros nesse processo.
Se a diferença é uma tarifa
Concilie o lançamento pelo valor do título e lance a tarifa separadamente. Veja Como conciliar tarifas bancárias, IOF e estornos. Se a tarifa vem de uma adquirente de cartão, veja Conciliação de recebimentos com taxas.
Se o cliente pagou a menos
Quando a diferença não é juros, desconto nem tarifa, o pagamento foi parcial. Use a baixa parcial, como explicado em Como conciliar um recebimento parcial.
Atenção: evite alterar o valor do lançamento só para fechar a conciliação. Registrar juros, multa, desconto ou tarifa mantém a DRE e os relatórios corretos.
Dúvidas frequentes
A diferença aparece em vários recebimentos da mesma adquirente. Tem um jeito mais rápido?
Sim. Importe os recebimentos com valor bruto, taxa e valor líquido. Veja Conciliação de recebimentos com taxas.