O saldo de uma conta na Kamino é calculado a partir do saldo inicial e das movimentações conciliadas. Quando ele ou um relatório não bate com o extrato do banco, a diferença quase sempre está em um destes pontos: saldo inicial, conciliação pendente, lançamentos duplicados ou filtros do relatório.
Como encontrar o dia da diferença
Pegue o extrato do banco e o extrato da conta na Kamino do mesmo período.
Compare o saldo do fim de cada dia, começando pelo dia mais antigo.
O primeiro dia em que os saldos ficam diferentes é onde está a diferença. Confira as movimentações desse dia.
Motivos mais comuns
Saldo inicial informado errado
O saldo inicial é informado uma vez, no início do uso da conta, com a data de referência e o saldo do início do dia. Se a data ou o valor estiverem errados, toda a conta fica deslocada. Veja Ajuste de saldo em contas tradicionais.
Dias ainda não conciliados
Movimentações que estão no extrato mas ainda não foram conciliadas podem não entrar no saldo. Concilie o período e compare de novo.
Movimentações que ainda não chegaram
Nas contas de outros bancos com integração, o extrato chega em D+1. Algumas transações podem levar até 7 dias. Veja Integração de extrato com outros bancos.
Lançamentos duplicados
Uma movimentação importada duas vezes muda o saldo. Veja Como identificar e tratar lançamentos duplicados no extrato.
Conciliação com o lançamento errado
Se uma linha foi conciliada com um lançamento de outro valor, o saldo fica diferente. Veja Como desfazer uma conciliação feita errado.
Transferências entre contas
Uma transferência entre contas da empresa precisa ser conciliada nas duas contas: a saída na de origem e a entrada na de destino. Veja Como registrar e conciliar transferências entre contas da mesma empresa.
Quando a diferença está em um relatório
Os relatórios podem usar critérios diferentes do extrato. Antes de procurar erro nos lançamentos, confira:
Período e contas: o filtro do relatório inclui as mesmas datas e contas do extrato?
Realizado e projetado: alguns relatórios somam valores previstos, que ainda não passaram pelo banco. Veja Fluxo Mensal e Entenda o relatório Fluxo Diário e Projeção.
Data considerada: o relatório pode usar a data de competência ou de vencimento, e o extrato usa a data da movimentação.
Transferências internas: na exportação de movimentação financeira, cada transferência aparece em duas linhas. Veja Exportação de movimentação financeira.
Dúvidas frequentes
Conferi tudo e a diferença continua. O que faço?
Fale com o nosso atendimento pelo chat e informe a conta, o primeiro dia em que o saldo ficou diferente, o valor da diferença e um print do extrato do banco.