Aprenda a configurar a plataforma para emitir cobranças avulsas e recorrentes
A Régua de Cobrança ajuda a automatizar a comunicação com clientes sobre cobranças em aberto, por meio de e-mails enviados antes ou depois do vencimento.
A Régua de Cobrança funciona com qualquer meio de pagamento
A régua de cobrança da Kamino opera de forma independente do meio de cobrança. Isso significa que ela é compatível com boletos de qualquer banco integrado à Kamino, bem como com outras formas de recebimento cadastradas na plataforma.
Boletos de Bancos Não Kamino
Para boletos gerados por bancos externos, enviamos o código e o link para o PDF diretamente pela régua de cobrança.
O arquivo CNAB é utilizado apenas para validar boletos já gerados.
Template da Régua de Cobrança
O template utilizado na régua é o padrão da Kamino, complementado pelo texto personalizado configurado na própria régua (conforme definido).
Configure a Régua de Cobrança
A Régua de Cobrança ajuda a automatizar a comunicação com clientes sobre cobranças em aberto, por meio de e-mails enviados antes ou depois do vencimento.
E-mails param automaticamente assim que o pagamento é confirmado.
Para configurar:
Vá até Configurações.
Acesse Sistema > Recebimentos > Régua de Cobrança.
Como criar uma nova Régua de Cobrança?
Siga os passos abaixo para configurar uma nova Régua de Cobrança:
Clique em 'Novo'.
Escolha um nome para sua Régua.
Configure os Detalhes
Com a Régua criada, clique em 'Envios'.
Você pode adicionar, editar ou deletar regras de envio.
Preencha:
O título do e-mail.
A data de vigência da cobrança.
O corpo do texto do e-mail.
Dias do Vencimento:
Dia 0 refere-se ao dia do vencimento.
Use números negativos para dias antes do vencimento (ex.: -5 para enviar um lembrete 5 dias antes).
Use números positivos para dias após o vencimento (ex.: 1 para enviar um e-mail 1 dia depois).
🚨 A régua considera sempre a data de “hoje” como referência para execução. Portanto, ela não será executada retroativamente, valendo apenas “a partir de hoje”. Ainda assim, se uma cobrança venceu há 5 dias, e você tem um envio programado para 6 dias, o cliente será cobrado amanhã.
Finalize
Feche a janela para concluir a configuração.
Agora sua Régua de Cobrança está pronta para automatizar a comunicação com seus clientes!
Formas de Recebimento
As Formas de Recebimento determinam como as cobranças serão emitidas e incluem:
Meio de pagamento (Pix, transferência, boleto, ou Bolepix).
Multas e Juros aplicáveis.
Régua de cobrança associada.
Negativação opcional e prazos para negativação.
No menu inicial, vá em Configurações > Sistema > Formas de Recebimento.
Recebimento via Pix ou Transferências
e Clique em 'Novo' para criar uma nova forma de recebimento.
Preencha os seguintes dados:
Nome interno: usado para organização.
Régua de cobrança desejada.
Opção de negativação após vencimento.
Configure a forma de recebimento e preencha o Template de E-mail:
Utilize variáveis disponíveis entre chaves, se necessário.
Clique em 'Salvar' para finalizar.
Recebimento via Boleto
A emissão de boletos exige Integração bancária previamente configurada. Consulte as instruções para integração:
Kamino
Cora e BS2
CNAB (bancos tradicionais)
Passos para configurar boletos:
Siga o processo de criação clicando em 'Novo'.
Escolha a opção Boleto.
Complete os campos e clique em 'Salvar'.
Recebimentos via Bolepix
O Bolepix combina um boleto tradicional com um QR Code Pix.
Vantagens:
Pix: transferência instantânea.
Boleto: opção tradicional, porém mais lenta.
Regras:
Somente um pagamento é permitido.
Após vencimento, o Pix é inválido para boletos com multa.
Pix não pode ser usado em boletos com desconto antecipado.
Boletos com Funcionalidade Bolepix
Todos os boletos emitidos pela Kamino têm a funcionalidade Bolepix, permitindo que o cliente escolha entre pagar com o boleto tradicional ou utilizar o QR Code para pagamento via Pix.
Exceção: Quando o boleto contém desconto aplicado, ele não será emitido como Bolepix.
Essa flexibilidade facilita o pagamento para os clientes, oferecendo opções rápidas e práticas de quitação das cobranças.
Configurar Opções de Parcelamento
As Condições de Pagamento permitem criar diferentes cenários de cobrança, seja para contratos ou notas fiscais avulsas. É possível utilizar configurações padrão editáveis ou criar novas conforme necessário.
Vá até 'Recebimentos'.
Clique em 'Opções de Parcelamento'.
Criando ou Editando uma Configuração
Clique em 'Novo' para criar uma configuração ou selecione uma existente para editar.
Dê um nome fácil de identificar para a operação.
Adicione as opções de parcelamento:
Após criar uma condição, clique em editar para incluir as informações e depois em "+" para adicionar as condições;
Para cada parcela, defina:
Percentual do valor.
Prazo em dias para vencimento:
Deixe em branco ou insira 0 para vencimento imediato.
Para prazos em meses, insira o número de dias (ex.: 30 dias será convertido para 1 mês automaticamente).
Configurando a Data de Vencimento
Indique os dias do mês (de 1 a 31) em que as parcelas devem vencer.
Use as seguintes siglas para ajustar o vencimento:
'up': próxima data útil após o dia calculado.
'ua': dia útil anterior ao dia calculado.
🚨 Observação sobre Percentuais nas Opções de Parcelamento
Em algumas situações, os percentuais das parcelas podem não somar 100%. Isso pode ser útil, por exemplo, para:
Desconsiderar taxas: Caso queira excluir a taxa do cartão, configure o percentual da condição de pagamento como 97% em vez de 100%.
Incluir valores adicionais: Para adicionar um valor extra, configure a parcela como 110% do valor faturado, por exemplo.
Importante: O sistema permite percentuais diferentes de 100%, mas é fundamental usar essa flexibilidade com cuidado para evitar inconsistências nos cálculos de cobrança.
Com essas etapas, você pode configurar condições de pagamento personalizadas, garantindo flexibilidade na gestão de cobranças pela plataforma.